5 признаков того, что вашему бизнесу нужен финансовый директор

Финансовый директор – в любой компании принадлежит топ-менеджменту, в сфере его компетенций: финансовые потоки, консалтинговые услуги при принятии руководством стратегических решений, планирование расходов и доходов, оптимизация производственных процессов и многое другое. Рассмотрим условия, когда пора обращаться в аутсорсинговую компанию, чтобы пригласить финансового директора на постоянной или временной основе.

Описание обязанностей

Функции руководителя финансового отдела (CFO, chief financial officer) в небольших фирмах выполняют:

Финансовый менеджер — специалист, отвечающий за движение финансовых потоков:

1. Учет и анализ.
2. Внедрение инструментов управления.
3. Составление прогнозов, таблиц.

Главный бухгалтер руководит учетом, отвечает за соблюдение налоговых законов, своевременной сдачи правильно оформленной отчетности в фискальные органы.

Основные признаки

Обязанности финдиректора дифференцируются на виды: прогноз, планирование, проверка расходов, отчетность, оптимизация. Принятие финансовых решений – ключевая функция в деятельности руководства любой фирмы. С ростом денежных потоков становится сложно разобраться в категориях:

1. Отчётность.
2. Приоритеты.
3. Прогнозирование расходов и прибылей.
4. Уровень рисков по разным направлениям.

Финансовый директор курирует направления:

• формирование финансовой политики;
• идентификация источников финансирования;
• разработка общей стратегии;
• структурирование долгов и их обслуживание;
• поиски источников для расширения.

Генеральный директор должен владеть категориями:

1. Управление транзакциями.
2. Формирование бюджета.
3. Распределение оборотных активов.
4. Контролем расходов.
5. Представления отчетности для налоговых служб.

Если предприятие с десятью штатными работниками взаимодействовало с 5 поставщиками, то функции финансового директора успешно выполнял главный бухгалтер.

Если число поставщиков выросло до 100, а число работников свыше одной тысячи человек, то без финансового директора обойтись сложно. В каждом виде деятельности есть своя специфика, но с ростом оборотов у руководства возникает актуальная потребность привести в порядок систему финансов.

Планирование и расширение

Если компания начинает работать с новыми рынками, расширяет ассортимент, то неизбежно вырастает ее капитализация. При таких обстоятельствах возникают новые финансовые направления, которые требуется координировать:

1. Расширение географических границ (новые рынки сбыта).
2. Привлечение заемных средств (переговоры с банками, подписание соглашений).
3. Взаимодействие с другими коммерческими структурами (партнерство, слияние и поглощение).

В подобных ситуациях финансовый директор является ключевой фигурой, так как финансовые трансакции – основа всей деятельности структуры. При этом требуется снизить до нулевой отметки все риски и увеличить максимально КПД.

Выход на IPO.

Выход на IPO – важный момент в развитии любой коммерческой структуры. Финансовый директор обязан составить все документы для инвесторов, важно при этом укрепить доверие, рассказать о перспективах на ближайшие годы.

Решить все эти задачи генеральный директор не в силах, подобную трудоемкую работу выполняет финдир.

Риски

В любом серьезном деле есть положительные и отрицательные тренды. Хороший специалист – это дополнительные немалые расходы:

1. Заработная плата, бонусы и премии.
2. Дополнительное налоговое бремя.
3. Социальный пакет.

Новый финансист может потребовать реорганизовать отдел, его взгляд на политику фирмы может диссонировать с мнением руководства. Все издержки могут окупиться, так как финансы – это «центральный нерв» любого бизнеса. Профессионал обязан предоставить системные выкладки по вопросам развития, оптимизации и т.п.

Снижение прибыли и выручки

Масштабирование компании, выход на новый уровень нередко приводит к различным проблемам. Снижение доходов, увеличение накладных расходов — рутина, которая хорошо известна собственниками и директорам многих предприятий.

Когда существуют десятки и сотни финансовых «ручейков» в сфере профессиональной деятельности фирмы, то их необходимо систематизировать. Финансовый специалист обязан провести аудит и анализ деятельности, устранить расходные «мертвые» направления, определить узкие места в производственном цикле. Грамотно составленный бизнес-план развития способен вывести бизнес на новый уровень.

Свободные активы

Выручка от коммерческой деятельности – потенциал, который требуется рачительно использовать. Например, инвестирование в инновационный проект может сформировать новое направление, которое через несколько лет станет mainstream.

Хороший пример – криптовалютные операции: еще 5-7 лет назад это казалось экзотикой, теперь работа с этим сегментом подтверждена на законодательном уровне. Развитие транспорта на основе ИИ сейчас кажется фантастической, но через 5 лет вполне вероятно это станет главным направлением в транспортных компаниях.

В компетенции финансового директора скрупулёзно отслеживать все новшества, предлагать перспективные варианты. При этом норма прибыли должна увеличиваться, за это направление также отвечает финансист.

Вопросы отчетности

Работа с налоговыми и надзорными органами – еще одно важное направление, которое необходимо отслеживать на регулярной основе. Предприниматель физически неспособен охватить этот сегмент, от которого зависит благополучие всего бизнеса.

Налоговое законодательство состоит из десятков статей, подведомственных актов и т.п. Знание всех подводных камней в этой сфере – это епархия финансового директора (если только собственник фирмы не является первоклассным бухгалтером).

Заключение

Когда компании требуется финансовый директор, подведем итог:

1. Расширение сферы деятельности: увеличение объема продаж, производства, числа сотрудников. Профессионал составит толковый бизнес-план, опишет методику достижения амбициозных целей.
2. Увеличение числа транзакций до критических размеров. Мониторинг финансовых потоков. Деньги должны работать, чтобы это происходило в формате 24/365, требуется контролировать ситуацию, подсказывать гендиректору правильные решения. Владелец бизнеса должен досконально разобраться в накладных расходах и прибылях.
3. Знание налогового законодательства – отдельная серьезная профессия. Потери от штрафов со стороны надзорных – верный признак, что необходимо брать на работу финансового директора.
4. Появление финансовых активов – это не только хорошая новость, но также проблема. Рациональное инвестирование – сфера компетенции финансового руководителя.
5. Выход на IPO невозможно без системного финансового управления.

Финансовый директор от аутсорсинговой фирмы оказывает важные услуги. Обращайтесь в такие компании, чтобы оптимизировать бизнес-процессы, вывести фирму на новый уровень. Нередко одна неделя напряженной работы специалиста может сэкономить не один миллион рублей, избежать в будущем форс-мажорных ситуаций.